金融科技为制造业发展添动力
2022-08-15 来源:金融时报-中国金融新闻网
摘要
金融科技为制造业发展添动力

金融是实体经济的血脉,加大对制造业的服务支持,是金融业的责任与使命。近日,银保监会印发《关于进一步推动金融服务制造业高质量发展的通知》(以下简称《通知》),进一步推动金融机构完善制造业金融服务,更好支持制造业高质量发展。

  

“总设备9台,平均开工率23.45%……”在安徽省合肥市星满天科技有限公司(以下简称“星满天”)的生产车间里,星满天总经理孙久香正在通过手机小程序,研究着自家工厂的设备运行情况。

  

在星满天的生产车间里,不少设备上都装有一个由平安租赁提供的“设备手环”。有了这个手环,孙久香通过手机小程序就能知道设备的运行情况。

  

这是租赁公司着力以科技赋能业务、帮助小微企业实现产能升级的一个缩影。实际上,在我国传统产业数字化转型持续提速的当下,科技引领制造业高质量发展的作用持续显现。《金融时报》记者发现,在实践中,多家金融机构持续发力金融科技赋能,积极创新金融产品和服务,有力支撑产业链供应链补链、固链、强链,为制造业高质量发展增添动能。

  

业内人士表示,供应链金融作为数字经济和实体经济转型的重要组成部分,是拉动产业数字化、带动产业链稳定发展的重要抓手。在数字化浪潮下,多家央企、国企纷纷布局建设数字化供应链金融平台。在这一过程中,金融科技能够发挥出支撑供应链补链、固链、强链的作用。

  

随着供应链金融的发展,除了央企自身组建的供应链金融平台外,还有金融科技公司聚焦供应链金融,积极打造第三方供应链金融平台,与央企、民营企业、上市公司等开展合作,在提高供应链金融服务质效的同时,加速推动企业数字化转型升级。

  

中企云链作为第三方供应链金融科技平台,以供应链金融服务搭建产业端与资金端高效沟通的桥梁,与多家金融机构携手合作,为大中小企业注入金融“活水”。中企云链有关负责人告诉《金融时报》记者,在国务院国资委公布的98家央企名单中,与中企云链达成合作的已超半数。在制造业方面,中国中车、中国船舶、中国航天科技、中国商飞、中联重科等均是其在产业端服务的央企客户。

  

在实践中,利用供应链金融平台提供的服务,有助于打破信息不对称难题,将核心企业优质授信让渡给供应链上的供应商使用,对比传统票据、保理等供应链融资模式,成本优势明显,能有效解决中小企业融资难题,帮助产业链上企业降本增效。“比如,工行与中企云链联手打造的数字化供应链金融服务产品,有利于更好执行普惠金融政策,使用起来非常方便高效,同时也很好地满足了供应商的融资需求,受到供应商的欢迎,我们作为核心企业将会全力予以支持。”某央企子公司财务负责人表示。

  

在发挥科技作用支撑产业链供应链发展的同时,金融机构还瞄准产业升级机遇,通过坚持科技赋能,推进公司业务数字化转型,助力企业寻求新增长机会,助推产业进一步升级。

  

近几年来,传统产业发生巨大变革,数字化浪潮以及产业服务升级催生了新的变化。先进制造业、战略性新兴产业、传统产业转型升级等重点领域的金融支持需求显著增强。

  

《通知》明确提出增强金融创新的科技支撑,深化重点行业和前沿领域的研究,推动互联网、大数据、人工智能等科技手段与金融服务深度融合,降低服务成本,提高服务效率,强化业务管理。

  

多家金融机构开始在科技方向上发力。融资租赁作为与实体产业紧密结合的金融力量,在推动企业设备升级换代、支持小微企业发展方面具备独特功能优势,是支持制造业发展的重要力量。《金融时报》记者了解到,有租赁公司坚持科技赋能,积极推进数字化转型,实现线上化经营、精细化管理、流程化运营。通过科技系统化建设,推进前中后台管理的数字化和线上线下的一体化,进而为传统大型企业、中小企业制造商提供更智慧的服务。例如,平安租赁依托数字化技术推出了监测中小企业设备运营的设备手环,经过7次核心技术升级,已搭建了完善的物件运营体系。基于设备手环监测数据发布的“安指数”,一方面,可以动态调配优化产能,排除故障安全生产,分析生产设备的运营状态,实现对机器智能维护保养提醒,延长生产设备的使用寿命;另一方面,可以推算设备开机比率,为银行、证券等金融机构和政府提供重要的参考数据。海尔融资租赁也长期着眼于制造业的变革需求,将智能制造和金融服务深度融合,在创新商业模式的同时促进智能化、分布式、共享型的新生产方式,以债权投资和股权投资为基础,为客户持续输出集金融服务、管理模式、技术升级为一体的综合解决方案,致力于推动制造业转型升级。近年来,海尔融资租赁持续加大科技投入,积极构建“校联网”“融保通”等业务场景,通过数据联通,实现产业闭环与资金闭环,为企业建立信用记录,进而助推制造业小微企业走出融资难融资贵的困境。

 

关键词:激光切割,加工服务平台,制造业发展

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